“從(cong)業機構開展人(ren)民(min)(min)幣10萬元(yuan)以上（含10萬元(yuan)）或(huo)者(zhe)(zhe)等(deng)值外(wai)(wai)幣現(xian)金交易(yi)的，應(ying)當(dang)根據本辦(ban)法(fa)規定履行反(fan)洗錢義務。”“客(ke)戶(hu)單(dan)筆或(huo)者(zhe)(zhe)日累計金額(e)人(ren)民(min)(min)幣10萬元(yuan)以上（含10萬元(yuan)）或(huo)者(zhe)(zhe)等(deng)值外(wai)(wai)幣現(xian)金交易(yi)的，從(cong)業機構應(ying)當(dang)按照規定在交易(yi)發生之日起5個工作(zuo)日內向中(zhong)國反(fan)洗錢監測分(fen)析中(zhong)心提交大額(e)交易(yi)報告。”近日，中(zhong)國人(ren)民(min)(min)銀(yin)行發布(bu)《貴金屬(shu)和寶石從(cong)業機構反(fan)洗錢和反(fan)恐怖融(rong)資管(guan)理(li)辦(ban)法(fa)》（下稱《辦(ban)法(fa)》），明確提出上述要(yao)求。

       貴金屬交易存在交易金額大、現金交易比例高等特點，國際(ji)社會(hui)普遍(bian)將其視為洗錢(qian)和恐(kong)怖(bu)融資高風險領域。上述《辦法(fa)》自2025年8月1日起(qi)正(zheng)式施(shi)行，旨在通(tong)過(guo)建立系(xi)統化(hua)監(jian)管框架，防范貴金屬與(yu)寶石交易領域的洗錢(qian)及恐(kong)怖(bu)融資風險。