平安銀行10月9日的一紙通知被曝光，全行正開展風險排查，要求各經營團隊需對存量客戶是否涉及四家車企上下游產業鏈情況進行風險排查，該四家車企為獵豹汽車、眾泰汽車、華(hua)泰汽車、力帆汽車。

在上述通知中(zhong)，將(jiang)開展排查歸(gui)因為(wei)：“據媒(mei)體公開報道(dao)：‘獵豹汽車、眾(zhong)泰汽車、華泰汽車、力帆汽車四家車企年(nian)底將(jiang)進入(ru)破產(chan)程序，預計涉及上下(xia)游汽配供應商產(chan)業鏈合計約500億元壞賬(zhang)’”。平(ping)安并未透露具體媒(mei)體信息來源。

在這(zhe)背后(hou)，是汽車消費長達28年的高速(su)增長戛然而(er)止。由于整車廠串聯上下游眾多企業，其一舉一動(dong)都牽(qian)動(dong)著(zhu)無數人的心，更成為市場(chang)寒蟬下的一顆驚雷(lei)。

平安銀行(xing)口中的常規(gui)動(dong)作，涉事(shi)車企迅速地矢口否認，暴露出了大眾對現有(you)車市的憂慮，更擔心(xin)供應鏈會否“火(huo)燒(shao)連營”。

雖(sui)然(ran)平安銀行(xing)聲稱后(hou)續(xu)措施要視情況而定，一事(shi)一議。但事(shi)件仍可(ke)能引發(fa)整(zheng)發(fa)整(zheng)個銀行(xing)業(ye)(ye)對汽車產業(ye)(ye)的高度關注，短期內(nei)造成行(xing)業(ye)(ye)性的信貸緊縮。車企將加(jia)速(su)盤整(zheng)，弱者退出，強者恒(heng)強。

車企期(qi)盼的(de)市場回(hui)暖遲遲不(bu)來，苦日子或仍繼續。

空穴來風？

10月10日，力(li)帆股份（601777,SH）相關人(ren)士對《財經》記者回應稱(cheng)，網(wang)傳通知中提及力(li)帆進入(ru)破產程序(xu)的說法不實；目前，各方正圍繞(rao)力(li)帆做紓困的通盤考(kao)慮(lv)，處(chu)于關鍵(jian)期(qi)。

眾(zhong)泰汽(qi)車（000980.SZ）方(fang)面相關人士(shi)否(fou)認上述消息稱，網傳消息均為(wei)虛假，眾(zhong)泰已經(jing)報案，公(gong)司(si)保留追溯法律責任(ren)的權力(li)。當日晚些時候，力(li)帆股(gu)份澄清(qing)稱：媒(mei)體報道中提及(ji)的力(li)帆汽(qi)車年(nian)底(di)將進入破(po)(po)產程序，經(jing)核實該情(qing)況不屬實；截止目前(qian)，公(gong)司(si)沒有破(po)(po)產計(ji)劃。目前(qian)公(gong)司(si)負債較(jiao)高，資(zi)金流動性(xing)壓力(li)較(jiao)大，根(gen)據目前(qian)中國(guo)汽(qi)車行(xing)業整(zheng)行(xing)情(qing)況，未來發(fa)展可能面臨(lin)挑戰，公(gong)司(si)也將積極采取多種應(ying)對措施降低風險(xian)。

獵(lie)豹汽(qi)車銷售總(zong)部(bu)黨總(zong)支書(shu)記兼副(fu)總(zong)部(bu)長田擁軍在(zai)接受(shou)媒體采(cai)訪時(shi)否認“破(po)產(chan)”這一說法。田擁軍稱，獵(lie)豹汽(qi)車“沒(mei)有破(po)產(chan)這回事，從來(lai)沒(mei)有想(xiang)過(guo)要破(po)產(chan)，也(ye)沒(mei)有申請過(guo)破(po)產(chan)”，公司(si)目前正在(zai)努力(li)地抓生(sheng)產(chan)經營。

對(dui)(dui)于四家車企的風險(xian)排查的傳聞，平安銀行方面對(dui)(dui)《財經》記者回(hui)應稱，此舉(ju)是平安銀行相關部門及時根(gen)據宏觀(guan)經濟情(qing)況，及行業、企業經營變(bian)化等信息，定期(qi)或不定期(qi)的對(dui)(dui)存(cun)量客戶進行風險(xian)排查，“屬于常規風險(xian)管(guan)理動(dong)作”。

在排查風險(xian)之后，對于(yu)風險(xian)車企(qi)(qi)是否會采取縮貸(dai)等保全(quan)措施，平安銀行(xing)方(fang)面(mian)則(ze)表示，這(zhe)要(yao)根據實際情況而(er)定(ding)，每家企(qi)(qi)業(ye)的情況肯定(ding)也不會一樣(yang)。

“這(zhe)是銀(yin)行風險管(guan)(guan)理中的常見做法，不代表一(yi)定會采取措(cuo)施。”新網銀(yin)行首(shou)席(xi)研究(jiu)(jiu)員(yuan)、中關村互聯網金融研究(jiu)(jiu)院首(shou)席(xi)研究(jiu)(jiu)員(yuan)、國家金融與發展實驗室特聘研究(jiu)(jiu)員(yuan)董希淼對《財經》記(ji)者(zhe)介紹(shao)稱(cheng)，摸排相關企業風險，一(yi)般是為了掌握風險底(di)數。比(bi)如(ru)涉及(ji)相關企業的貸(dai)款、擔(dan)保、發債等合作的額(e)度。在此基礎上制定整體方案，包括風險防范措(cuo)施，比(bi)如(ru)新增擔(dan)保措(cuo)施，適度壓(ya)縮(suo)信貸(dai)規模、以政府或監管(guan)(guan)部門協同化解風險，這(zhe)都(dou)有可能。

雖然公告較為及時(shi)，但仍需防(fang)范上述傳(chuan)言的后(hou)續(xu)遞延(yan)影響。

蘇寧(ning)金融研究院(yuan)院(yuan)長助理薛(xue)洪(hong)言(yan)對《財經》記者表示(shi)，在本行內(nei)部(bu)通常意味著(zhu)對相關企業(ye)(ye)(ye)及涉及項目(mu)的(de)緊急叫停，順(shun)帶(dai)著(zhu)風控部(bu)門(men)對整個行業(ye)(ye)(ye)的(de)授信(xin)政(zheng)策會趨于謹慎，業(ye)(ye)(ye)務部(bu)門(men)也會主動放(fang)慢腳步，暫緩相關授信(xin)項目(mu)的(de)推進。

薛洪言(yan)警示(shi)稱，對于此類風險事件(jian)，整個銀行(xing)業都會保持高度關注(zhu)，對汽車行(xing)業來講(jiang)，可能會在短期(qi)內面臨行(xing)業性的信貸緊(jin)縮，從(cong)結構上(shang)看，則會出現兩極分化(hua)，資金從(cong)尾部企業流出，向(xiang)龍頭企業積聚，加速行(xing)業內的分化(hua)與調整。

一(yi)位汽車(che)(che)業(ye)資(zi)深(shen)分析人(ren)士對(dui)《財經(jing)》記者表示(shi)，這四家目(mu)前是很困難，沒有外力(li)幫助，生(sheng)存(cun)維艱。目(mu)前車(che)(che)市仍未觸底，市場壓力(li)不斷(duan)持(chi)續(xu)，車(che)(che)企的苦日子還將繼續(xu)。

2018年(nian)，快速發展的中國車市迎(ying)來28年(nian)來首次負增(zeng)長(chang)。

中國汽車(che)流通協會(hui)(hui)副秘書長郎(lang)學紅(hong)認為汽車(che)市(shi)場明年會(hui)(hui)繼續探底(di)，后年有可(ke)能會(hui)(hui)出現復(fu)蘇的信號，2021年、2022年能恢復(fu)到(dao)接近危機前(qian)的水平，到(dao)2023年才有可(ke)能沖三千(qian)萬臺。

中(zhong)國國際(ji)工程(cheng)咨詢公(gong)司(si)專家學術(shu)委員(yuan)會專家、工業和信(xin)息化部產業政(zheng)策(ce)司(si)原副巡(xun)視員(yuan)李萬(wan)里曾(ceng)對(dui)《財(cai)經》記者(zhe)表示(shi)，由于軌道(dao)交(jiao)通(tong)(tong)及(ji)共(gong)享(xiang)出行的普及(ji)，加上國內實際(ji)道(dao)路(lu)交(jiao)通(tong)(tong)情況，中(zhong)國的新車(che)市場將逐(zhu)步切入(ru)緩慢增(zeng)長(chang)階段(duan)，增(zeng)長(chang)空間有限。

截(jie)至10月10日收盤(pan)，力帆股份報收于(yu)3.49元/股，跌(die)0.85%；眾泰汽車收于(yu)3.42元/股，跌(die)0.58%。

最后一根稻草？

上述幾家中小車企均遭遇極(ji)大(da)的經營壓力。

2018年10月，力帆創始(shi)人(ren)(ren)尹(yin)明善入選 “中國民營經濟40年風云人(ren)(ren)物”名單。組委會稱，這(zhe)位有可能被記入中國汽(qi)車(che)史冊的重慶人(ren)(ren)，用他人(ren)(ren)到中年才(cai)起步創業，并掘到事業第二桶金的例子，告訴年輕人(ren)(ren)需要懷(huai)揣永不放棄的精(jing)神。

1938年，尹(yin)明善出生于重慶涪陵(ling)區新妙鎮的地主家庭(ting)。父親早逝，12歲(sui)輟學經商，以賣針頭線腦養活(huo)自(zi)己(ji)和(he)(he)母親，之后做過報社編輯和(he)(he)書商。54歲(sui)投資20萬元進入摩托(tuo)車業。2005年開始涉足汽車行業。

作為國內A股首家民(min)營車企，2015年(nian)是(shi)力帆(fan)的(de)頂(ding)峰。彼時(shi)，力帆(fan)擬(ni)擬(ni)定(ding)增(zeng)52億元(yuan)，重(zhong)注新(xin)能源(yuan)汽(qi)車產(chan)全產(chan)業鏈。但由于采用了當時(shi)較為小眾的(de)換電(dian)池技術，致使(shi)有關部委認定(ding)企業謀補(bu)，減少(shao)了力帆(fan)本(ben)應得(de)的(de)新(xin)能源(yuan)汽(qi)車財政補(bu)貼，更促使(shi)力帆(fan)新(xin)能源(yuan)汽(qi)車推廣進程(cheng)受(shou)阻；隨后，趕上資本(ben)市場寒冬(dong)，力帆(fan)前(qian)后兩度定(ding)增(zeng)計劃均無果而(er)終。

8月22日(ri)晚，力帆股份（601777.SH）對外(wai)披(pi)露的2019年半(ban)年報(bao)顯(xian)示，今(jin)年上半(ban)年，公司實現營業收(shou)入約為(wei)51.78億元(yuan)，同比減(jian)少13.39%；歸(gui)屬(shu)于上市公司股東(dong)的凈利(li)潤約-9.47億元(yuan)，去(qu)年同期為(wei)盈利(li)約1.25億元(yuan)。

事(shi)實上，早在2018年，公司的經營就已經亮起紅燈(deng)，其(qi)扣非后凈利潤(run)虧損達21.5億元(yuan)，全靠賣資產才(cai)實現扭虧。

彼時(shi)，在接(jie)受采(cai)訪時(shi)，力(li)(li)(li)(li)帆(fan)(fan)(fan)董事長(chang)牟剛曾(ceng)對《財經》記者(zhe)表示，力(li)(li)(li)(li)帆(fan)(fan)(fan)試圖將整(zheng)合供應鏈體系，帶著分時(shi)租賃和能(neng)(neng)源管理的經驗(yan)，去海(hai)外新(xin)(xin)興市場推(tui)廣新(xin)(xin)能(neng)(neng)源汽車。時(shi)任(ren)力(li)(li)(li)(li)帆(fan)(fan)(fan)總(zong)裁馬(ma)可補充稱(cheng)，力(li)(li)(li)(li)帆(fan)(fan)(fan)叫停(ting)了(le)現(xian)有在研(yan)車型，采(cai)用新(xin)(xin)標識，重新(xin)(xin)研(yan)發智能(neng)(neng)新(xin)(xin)能(neng)(neng)源汽車，計劃于2019年推(tui)出(chu)。為了(le)回籠資(zi)金，力(li)(li)(li)(li)帆(fan)(fan)(fan)控(kong)股(gu)總(zong)裁湯曉東則告訴《財經》記者(zhe)，力(li)(li)(li)(li)帆(fan)(fan)(fan)控(kong)股(gu)將出(chu)售(shou)手里(li)的工廠土地、樓盤及投資(zi)項目股(gu)權(quan)，以便償還短債。

2018年底，力帆先后售賣了乘(cheng)用車(che)項(xiang)目基(ji)地(di)土地(di)及手(shou)中的一塊汽車(che)生產資質，交易(yi)價格分別(bie)為33.15億(yi)元及6.5億(yi)元。

截至(zhi)2019年6月，力帆(fan)尚有現金及現金等價(jia)物余額10.95億(yi)元(yuan)，短(duan)期(qi)借款合計112.05億(yi)元(yuan)。目前，力帆(fan)股(gu)份流(liu)動(dong)比(bi)率(lv)在(zai)(zai)0.63，速(su)動(dong)比(bi)率(lv)在(zai)(zai)0.53左右，均大幅低于(yu)同(tong)行(xing)業(ye)中位值(zhi)(zhi)（速(su)動(dong)比(bi)率(lv)是(shi)業(ye)內常(chang)用的一個衡(heng)量企(qi)業(ye)短(duan)期(qi)償(chang)債能力的指標，即速(su)動(dong)資產和流(liu)動(dong)負(fu)債的比(bi)值(zhi)(zhi)。一般(ban)認為，速(su)動(dong)比(bi)率(lv)在(zai)(zai)1左右是(shi)健(jian)康(kang)的）。

現年(nian)(nian)(nian)58歲的(de)張秀(xiu)根(gen)(gen)，出(chu)(chu)生(sheng)在(zai)(zai)內蒙古包頭，退伍后從施工隊起家的(de)他，趕上了(le)(le)造汽(qi)(qi)車(che)(che)的(de)機遇(yu)。當年(nian)(nian)(nian)，伴(ban)隨一(yi)汽(qi)(qi)集團瘦身，張秀(xiu)根(gen)(gen)接受(shou)了(le)(le)山東榮(rong)成汽(qi)(qi)車(che)(che)廠(chang)，有(you)了(le)(le)造車(che)(che)資(zi)質(zhi)、成熟流水線和工人(ren)，張秀(xiu)根(gen)(gen)趕上了(le)(le)中國自主品牌最(zui)早(zao)的(de)發展機遇(yu)，在(zai)(zai)2003年(nian)(nian)(nian)，華泰汽(qi)(qi)車(che)(che)和現代(dai)合作，推(tui)出(chu)(chu)了(le)(le)風靡一(yi)時的(de)高性(xing)價比的(de)越野車(che)(che)特卡拉，并(bing)于同年(nian)(nian)(nian)賣出(chu)(chu)了(le)(le)1.5輛；2005年(nian)(nian)(nian)，推(tui)出(chu)(chu)圣達菲(fei)，僅這一(yi)款車(che)(che)型，華泰汽(qi)(qi)車(che)(che)便賣出(chu)(chu)了(le)(le)13.5萬輛的(de)銷量。

然而，在隨后(hou)的(de)(de)幾年間，張秀根(gen)四處(chu)出擊。據《南(nan)方周末》報(bao)道稱(cheng)，張秀根(gen)以投(tou)資整車廠之名，低價(jia)拿下鄂爾多斯當地的(de)(de)兩處(chu)煤礦；后(hou)又進入銀行(xing)業(ye)，先后(hou)入股北京(jing)銀行(xing)、內蒙古銀行(xing)、威海商業(ye)銀行(xing)和錦州銀行(xing)，這不但為其帶來了高額股利，更帶來了巨額授信(xin)額度(du)。直至2019年7月(yue)，華(hua)泰汽車公司債違約。

大幕掀開，據(ju)天津(jin)市濱海新區人民法院披露，如今華(hua)(hua)泰賬面上僅(jin)有13萬(wan)元銀行存款。同時，華(hua)(hua)泰已經(jing)被多(duo)家媒(mei)體爆料(liao)稱拖欠(qian)員工(gong)工(gong)資。華(hua)(hua)泰汽車和數(shu)家子公(gong)司一(yi)起(qi)被列為失信被執行人名(ming)單，其負(fu)債高達(da)294億元。

眾泰汽(qi)車因早(zao)期車型與豪華車型十分相像，部分經銷商(shang)甚(shen)至提供代車主換(huan)車標的服務，而(er)備受囊(nang)中(zhong)羞澀的消費者所(suo)喜愛，2017年借殼(ke)金馬(ma)股(gu)份進入資本市場。然而(er)，這一(yi)輝煌未能(neng)延(yan)續。

今年(nian)8月(yue)，公布(bu)的(de)(de)半年(nian)報(bao)印證了眾泰汽(qi)車(che)業(ye)績不佳的(de)(de)事(shi)實。報(bao)告期內，眾泰汽(qi)車(che)累計銷售新(xin)車(che)6.38萬輛(liang)，同比下滑44.52%。僅完成(cheng)全年(nian)銷量目標的(de)(de)21.27%。

值得注意的是，2017年眾泰汽車(che)(che)借殼上市時，鐵牛(niu)集團(tuan)通過認購上市公司定增(zeng)股份的方(fang)式成(cheng)為眾泰汽車(che)(che)最大股東，并對眾泰汽車(che)(che)業(ye)績作出業(ye)績承諾，但眾泰汽車(che)(che)僅在2016年兌現了承諾。三(san)年間(jian)累計完成(cheng)率(lv)為49.25%，尚不足(zu)當初承諾金額的一半。

今年8月，一(yi)紙紙獵豹汽車的(de)(de)內部文件(jian)流傳(chuan)于網絡，全員(yuan)降薪，最高斬半。自稱(cheng)“擁(yong)有(you)60余(yu)年軍工傳(chuan)統和(he)30余(yu)年的(de)(de)汽車生產(chan)制造經驗(yan)”的(de)(de)獵豹汽車，也曾借助與三菱合(he)作推出(chu)的(de)(de)SUV曾一(yi)度備受市場青(qing)睞(lai)，但失去三菱的(de)(de)幫助后，其失去往日的(de)(de)輝(hui)煌(huang)。

目前，擁(yong)有每年50萬輛新車(che)(che)(che)產(chan)能(neng)，四大整車(che)(che)(che)制造基地的獵(lie)豹，今(jin)年上半年銷量尚(shang)不足(zu)3萬，部分車(che)(che)(che)型銷量不足(zu)千輛。據啟信(xin)寶顯示，自今(jin)年9月至今(jin)，獵(lie)豹汽(qi)車(che)(che)(che)已(yi)經累積被(bei)四次凍結(jie)股權，數額逾(yu)3800萬元。

這(zhe)一事件讓供應(ying)鏈金融進入大眾視野。一些人士(shi)開(kai)始擔憂，下游(you)企(qi)(qi)業(ye)的困(kun)境會殃及上(shang)游(you)企(qi)(qi)業(ye)，最(zui)終火燒連營嗎？這(zhe)是(shi)供應(ying)鏈金融的“鍋”嗎？

“這(zhe)是(shi)單一行業(ye)性的(de)(de)問題，不(bu)是(shi)供(gong)應鏈(lian)(lian)(lian)金融(rong)的(de)(de)問題。”一家(jia)(jia)股份(fen)制銀(yin)行供(gong)應鏈(lian)(lian)(lian)事業(ye)部的(de)(de)負責人表示(shi)。該家(jia)(jia)銀(yin)行的(de)(de)汽(qi)車(che)供(gong)應鏈(lian)(lian)(lian)金融(rong)所選擇(ze)的(de)(de)合作企(qi)業(ye)傾(qing)向于傳統一線大型車(che)企(qi)。

火燒連營？

這一事(shi)件(jian)讓供應(ying)鏈金(jin)融進(jin)入大眾視野。一些(xie)人士(shi)開始擔憂，下游企(qi)業的困境會(hui)殃及上游企(qi)業，最終(zhong)火燒連營嗎(ma)(ma)？這是供應(ying)鏈金(jin)融的“鍋”嗎(ma)(ma)？

雖然四(si)家車(che)企對于破產傳聞(wen)的(de)態(tai)(tai)度不(bu)(bu)一(yi)(yi)，其風險的(de)真實情(qing)況尚待進一(yi)(yi)步披露。對于正在打(da)造汽車(che)生態(tai)(tai)圈的(de)平(ping)安集(ji)團和平(ping)安銀(yin)行來(lai)說，亦從另一(yi)(yi)個層面敲響了警鐘。一(yi)(yi)位銀(yin)行業人士透露，目前供應(ying)鏈金融(rong)的(de)風險其實是(shi)一(yi)(yi)個行業性(xing)的(de)問(wen)題，應(ying)該不(bu)(bu)是(shi)平(ping)安銀(yin)行的(de)個案。

7月份(fen)，集中暴發的一些基于(yu)供應(ying)(ying)(ying)鏈應(ying)(ying)(ying)收賬款的資管產品(pin)違約事件(jian)，曾(ceng)暴露供應(ying)(ying)(ying)鏈金融的風險。彼時，多位銀(yin)行業(ye)供應(ying)(ying)(ying)鏈人(ren)士告訴《財經》記者，風控嚴格(ge)的銀(yin)行往往不太(tai)會從上下游切(qie)，而是從核(he)心企業(ye)切(qie)入供應(ying)(ying)(ying)鏈業(ye)務(wu)。

據了解，在(zai)新車(che)(che)銷量負(fu)增長、汽(qi)車(che)(che)消(xiao)費市場整體增速放緩(huan)、汽(qi)車(che)(che)金融(rong)和(he)供應鏈(lian)金融(rong)風險風險苗頭逐漸顯露的(de)態(tai)勢下(xia)，一些銀行(xing)(xing)已在(zai)收(shou)縮汽(qi)車(che)(che)金融(rong)方面的(de)業務和(he)縮減組(zu)(zu)織(zhi)架(jia)構(gou)。不過平安(an)卻反其(qi)道(dao)而行(xing)(xing)之。就在(zai)今年九月，平安(an)銀行(xing)(xing)專(zhuan)門組(zu)(zu)建了汽(qi)車(che)(che)生(sheng)態(tai)事(shi)業部(bu)，成(cheng)(cheng)為商業銀行(xing)(xing)中(zhong)唯(wei)一按行(xing)(xing)業屬(shu)性成(cheng)(cheng)立的(de)行(xing)(xing)業事(shi)業部(bu)，顯示出其(qi)意欲在(zai)制造(zao)、交易、服務和(he)出行(xing)(xing)四環節構(gou)建其(qi)在(zai)汽(qi)車(che)(che)行(xing)(xing)業的(de)生(sheng)態(tai)壁壘的(de)野(ye)心(xin)。

平(ping)安(an)銀(yin)行對汽車金融的(de)(de)力度，亦表(biao)現在其業務數據(ju)上。此(ci)前平(ping)安(an)銀(yin)行披(pi)露的(de)(de)數據(ju)顯示，截至2018年，其汽車消費貸規模1700多億元，居(ju)銀(yin)行之(zhi)首(shou)。汽車供應鏈(lian)每年累計發放額為3000多億元。汽車生(sheng)態(tai)圈(quan)更被列為平(ping)安(an)集(ji)團“金融+生(sheng)態(tai)”戰略的(de)(de)五大生(sheng)態(tai)圈(quan)之(zhi)一。

目前尚不知平(ping)安(an)銀(yin)行對四(si)家車企采取的(de)(de)是哪種供應鏈(lian)金融(rong)模(mo)式，以及存在(zai)(zai)風險隱患的(de)(de)業務(wu)類型。在(zai)(zai)中(zhong)報發布(bu)會上，謝(xie)永林表示，三年來(lai)平(ping)安(an)銀(yin)行一(yi)直在(zai)(zai)梳理對公(gong)業務(wu)的(de)(de)風險，面對一(yi)些“觸目驚心的(de)(de)資產質量”，一(yi)直在(zai)(zai)調結構控風險，對于問題資產的(de)(de)處置“毫不手軟”。

“供應鏈(lian)生態下很(hen)(hen)多參與主體(ti)很(hen)(hen)多很(hen)(hen)復(fu)雜，一(yi)些金(jin)融(rong)機(ji)構很(hen)(hen)多玩噱頭和概念，披(pi)著(zhu)創新(xin)供應鏈(lian)金(jin)融(rong)的(de)外衣，行(xing)(xing)地產高收益或(huo)者資金(jin)拉皮條之實，埋下了(le)雷。銀行(xing)(xing)等(deng)金(jin)融(rong)機(ji)構要(yao)有穿透馬甲的(de)風控識別(bie)能力，要(yao)拆包、穿透，一(yi)定要(yao)核實貿易(yi)背景(jing)和確權(quan)。” 一(yi)家銀行(xing)(xing)交易(yi)銀行(xing)(xing)部負(fu)責人曾告(gao)訴《財經》記者。